Kısaca:
- Her bankanın POS raporu ayrı ekranda ve ayrı biçimde gelir; komisyonları ve bloke çözülme (hesaba geçiş) tarihlerini tek listede görmek için bu raporların tek tabloda birleştirilmesi gerekir.
- Tek listede olması gereken sütunlar: işlem tarihi, banka, üye iş yeri, brüt tutar, komisyon, net tutar, taksit bilgisi ve hesaba geçiş tarihi.
- Bloke çözülme tarihlerini bilmek, önümüzdeki günlerde hangi bankadan ne kadar para geçeceğini gösterir; nakit planı bu listeyle yapılır.
Kartla satış yapan işletmelerin çoğu birden fazla bankanın POS'unu kullanır. Her banka komisyonu farklı oranla keser, satış tutarını farklı bloke (valör) süresiyle hesaba geçirir ve raporunu kendi ekranında, kendi biçiminde sunar. Bu yazıda POS komisyonlarını ve bloke çözülme tarihlerini tüm bankalar için tek listede görmenin yollarını ve bu listenin nakit planında nasıl kullanılacağını anlatıyoruz.
Neden her bankaya ayrı bakmak gerekiyor?
Bir POS işleminin hesaba geçen tutarını üç şey belirler:
- Komisyon: Üye iş yeri sözleşmesindeki oran. Peşin ve taksitli satışta, kart tipine ve kampanya dönemine göre değişebilir.
- Bloke (valör) süresi: Satış tutarının hesaba kaç gün sonra geçeceği. Taksitli satışlarda her taksit ayrı tarihte geçebilir.
- İade ve iptaller: Sonraki ödemelerden düşülebilir.
Bu bilgiler her bankanın üye iş yeri ekranında ayrı durur. Beş bankayla çalışan bir işletmede günün tablosunu çıkarmak için beş ekrana girmek, beş farklı rapor biçimini tek tabloya çevirmek gerekir.
Tek listede hangi sütunlar olmalı?
| Sütun | Neden gerekli |
|---|---|
| İşlem tarihi | Satış gününü gösterir |
| Banka ve üye iş yeri | Hangi POS'tan geçtiğini gösterir, mağaza kırılımı sağlar |
| Brüt tutar | Kasadaki satışla karşılaştırma için |
| Komisyon | Sözleşme oranıyla kontrol için |
| Net tutar | Hesaba geçecek tutar |
| Taksit bilgisi | Taksitli satışın kaç parçada geçeceği |
| Hesaba geçiş (bloke çözülme) tarihi | Nakit planı için |
Yöntem 1: Banka raporlarını Excel'de birleştirmek
Az sayıda üye iş yeri ve banka varsa iş Excel ile yürütülebilir:
- Her bankanın üye iş yeri ekranından aynı dönemin işlem raporunu indirin.
- Sütun adlarını yukarıdaki tabloya göre tek biçime çevirin.
- Raporları tek sayfada alt alta birleştirin, banka ve üye iş yeri sütunu ekleyin.
- Raporda hesaba geçiş tarihi yoksa işlem tarihine sözleşmedeki bloke süresini ekleyerek hesaplayın.
- Hesaba geçiş tarihine göre pivot tablo kurun: hangi gün, hangi bankadan, ne kadar net tutar bekleniyor?
Bu yöntemin zayıf yanı süresi ve sürekliliğidir: her gün ya da her hafta aynı indirme ve birleştirme işi tekrarlanır, rapor biçimi değiştiğinde tablo bozulur.
Yöntem 2: POS hareketlerini otomatik olarak tek ekranda toplamak
Banka hesap takip platformları, tüm bankalardaki üye iş yerlerinin POS hareketlerini hesap hareketleriyle birlikte otomatik toplar. Rapor indirme ve biçim çevirme işi ortadan kalkar; liste her gün kendiliğinden güncellenir. Seçerken şunlara bakın:
- Tüm bankalardaki tüm üye iş yerleri aynı listede mi?
- Her işlemin komisyonu, bloke bilgisi ve net tutarı görünüyor mu?
- Üye iş yeri ve tarih bazında filtrelenip Excel'e alınabiliyor mu?
- POS hareketleri muhasebe programına da aktarılabiliyor mu?
Komisyon kontrolü nasıl yapılır?
Liste tek tabloda olduğunda komisyon kontrolü basitleşir: her işlemde kesilen komisyonu brüt tutara bölün ve sözleşmedeki oranla karşılaştırın. Farklar çoğunlukla kampanya döneminin bitmesi, taksit sayısına göre değişen oranlar ya da yanlış tanımlanmış üye iş yeri ayarlarından çıkar. Adım adım kontrol ve muhasebe kaydı için POS mutabakatı rehberimize bakabilirsiniz.
Bloke çözülme takvimi ve nakit planı
Hesaba geçiş tarihine göre gruplanan liste, aslında önümüzdeki günlerin POS kaynaklı nakit girişidir. Bu takvim:
- Ödeme günlerinde hangi bankada ne kadar para olacağını önceden gösterir,
- Bankalar arası gereksiz transferi azaltır,
- Taksitli satışlardan gelecek tutarları aylara yayarak gösterir.
Takvimi 13 haftalık nakit akışı tablosuna bağlamak için ücretsiz nakit akışı ve banka mutabakatı şablonumuzu kullanabilirsiniz. Perakende ve e-ticaret örnekleri POS takibi yazımızda.
Finstant ile POS hareketleri tek ekranda
Finstant, Türkiye'deki 32 bankadaki tüm üye iş yerlerinin POS hareketlerini hesap hareketleriyle birlikte tek ekranda toplar:
- Her işlemin komisyonu, bloke bilgisi ve net tutarı aynı ekranda görünür.
- Hareketler firma, üye iş yeri ve tarihe göre filtrelenir, Excel'e aktarılır.
- POS hareketleri, hesap hareketleriyle birlikte muhasebe programınıza aktarılabilir.
- Lisans, banka hesabı (IBAN) ve POS üye iş yeri sayısına göre belirlenir; banka, firma ve kullanıcı sayısı fiyatı değiştirmez, kurulum ücreti yoktur.
Kendi üye iş yerlerinizle bir demo görmek için bir uzmanla görüşme planlayabilirsiniz.
Bu yazı, konunun bütününü anlatan Çoklu Banka Hesap Yönetimi Rehberi'nin bir parçasıdır.
