MT940 nedir?
MT940, bankaların hesap ekstresini makinenin okuyabileceği biçimde verdiği SWIFT standardıdır. Her satır bir alan etiketiyle başlar (örneğin :61:) ve muhasebe programları bu etiketlere bakarak hareketleri okur. Excel'de doğrudan açıldığında okunması zordur; bu araç alanları sütunlara ayırır.
MT940 alanları
| Alan | Adı | İçerik |
|---|---|---|
| :20: | İşlem referansı | Ekstreyi tanımlayan referans |
| :25: | Hesap | Hesap numarası ya da IBAN |
| :28C: | Ekstre numarası | Ekstre ve sayfa numarası |
| :60F: | Açılış bakiyesi | Borç/alacak işareti, tarih, para birimi, tutar |
| :61: | Hareket satırı | Valör, işlem tarihi, borç/alacak, tutar, işlem tipi, referanslar |
| :86: | Hareket açıklaması | Karşı taraf, fatura no gibi serbest metin |
| :62F: | Kapanış bakiyesi | Dönem sonu bakiye |
| :64: | Kullanılabilir bakiye | Bloke tutarlar düşülmüş bakiye |
:61: satırı nasıl okunur?
Örnek satır: :61:2610141014C3200,50NTRFNONREF//BNK123
| Parça | Değer | Anlamı |
|---|---|---|
| Valör tarihi | 261014 | 14 Ekim 2026 (YYAAGG) |
| İşlem tarihi | 1014 | 14 Ekim (AAGG, isteğe bağlı) |
| Borç/alacak | C | C alacak, D borç; RC ve RD iptal kayıtları |
| Tutar | 3200,50 | Ondalık ayırıcı virgül |
| İşlem tipi | NTRF | N + 3 harf; TRF transfer, CHG masraf gibi |
| Müşteri referansı | NONREF | Referans yoksa NONREF |
| Banka referansı | BNK123 | // işaretinden sonra |
Araç, açılış bakiyesi + hareketler = kapanış bakiyesi hesabını da yapar ve tutmayan ekstreyi işaretler. Bu, eksik ya da iki kez indirilmiş dosyayı yakalamanın en hızlı yoludur.
MT940 dosyasını nereden alırım?
Bankalar MT940'ı genellikle internet şubesindeki hesap hareketleri ya da ekstre ekranından, ya da kurumsal bankacılık hizmetleri üzerinden verir. Yöntem ve dosya uzantısı (.sta, .txt, .940) bankadan bankaya değişir. MT940 ile banka API'si arasındaki farkı MT940 mı API mi yazımızda anlattık.
Her gün dosya indirmek yerine
Her banka için ayrı dosya indirip dönüştürmek, banka sayısı arttıkça işin kendisi olur. Finstant'ta bankalarınızdaki hareketler dosya indirmeden tek ekranda toplanır ve muhasebe programınıza aktarılır; ayrıntılar online banka ekstre aktarımı sayfasında.